(챗지피티) 2026년은 다운사이드 리스크를 고려해야

[산들바람2025]

📉 다운사이드 리스크(Downside Risk)
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뜻:

투자에서 가격이 떨어지거나 손실이 발생할 위험, 즉 *“잃을 수 있는 가능성”*을 의미합니다.

쉽게 말하면 얼마나 나빠질 수 있는지, 바닥이 어디인지에 해당하는 위험입니다. 😅💸


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🔎 조금 더 깊게 설명드리면…

평균 수익률이 아니라 손실 방향(하방)의 변동성만 따로 떼어 측정합니다.

‘리스크 = 변동성’이라고 단순하게 보지 않고, 투자자가 실제로 무서워하는 손실 부분만 측정한다는 점에서 현실적입니다.


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📊 예시로 바로 느낌 잡기

어떤 펀드가 상승할 때는 느리게 오르지만, 하락할 때는 급하게 빠진다면 → 다운사이드 리스크가 높은 상품입니다.

반대로 떨어질 때 완충 장치가 있거나 변동성이 적다면 → 다운사이드 리스크가 낮은 상품입니다.


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🌟 비슷한 표현

하방 위험(Downside Volatility)

손실위험(Loss Risk)

드로우다운(Drawdown) → 일정 기간 최대 낙폭


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💡 반대되는 개념

업사이드 포텐셜(Upside Potential) → 상승 가능성

Upside Risk → 기대 이상으로 너무 잘되는 ‘좋은 방향의 리스크’


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